ADG-Infoservice Regulatorik

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In unserer heutigen Ausgabe des ADG-Infoservice geben wir Ihnen einen Überblick darüber, welche Entscheidungen, Regelungen und Konzeptionen im aufsichtsrechtlichen Bereich wichtig für Ihre tägliche Praxis werden. So hat die BaFin beispielsweise eine Orientierungshilfe zu Auslagerungen an Cloud-Anbieter veröffentlicht. Darüber hinaus erwarten Sie weitere spannende Themen.

EZB veröffentlicht Aufsichtsprioritäten des SSM im Jahr 2019

In Zusammenarbeit mit den nationalen Behörden hat die EZB die Schwerpunkte ihrer Tätigkeit im kommenden Jahr abgestimmt und veröffentlicht. Die sogenannten Aufsichtsprioritäten spiegeln wider, wo die Bankenaufsicht den Schwerpunkt ihrer Aufsichtstätigkeit sieht. Nachfolgende Prioritätsbereiche hat sie festgelegt:

1. Kreditrisiko

2. Risikomanagement

3. Aktivitäten mit mehreren Risikodimensionen

Die Prioritätsbereiche wurden anhand von Beiträgen der gemeinsamen Aufsichtsteams (JSTs), mikro- und makroprudenzieller Analysen der EZB sowie anhand von Gremienberichten festgelegt und sollen die Risikolage darstellen. Die Aufsicht erläutert, dass sie neben geopolitischen Unsicherheiten u. a. auch die Bestände an notleidenden Krediten (NPLs) sowie das Risiko des weiteren Aufbaus neuer NPLs für wesentliche Risikofaktoren hält. Als weitere Risikofaktoren nennt die EZB darüber hinaus auch noch:

  • Cyberkriminalität und IT-Störungen,
  • potenzielle Neubewertungen von Risiken an den Finanzmärkten,
  • das Niedrigzinsumfeld,
  • Reaktionen von Banken auf neue und bestehende Vorschriften,
  • das finanzielle und wirtschaftliche Umfeld im Euroraum,
  • Fälle von Fehlverhalten,
  • die Entwicklung an den Immobilienmärkten,
  • strukturelle und unternehmerische Herausforderungen,
  • die Konkurrenz durch Nichtbanken sowie
  • klimabedingte Risiken.

Die EZB informiert in ihrer Veröffentlichung darüber, dass die Prioritätsbereiche des Jahres 2018 weitgehend bestehen bleiben. Als Ausnahme nennt sie hier den Bereich der „Geschäftsmodelle“. Hier seien, so die EZB, wichtige Aufsichtstätigkeiten abgeschlossen. Im Jahr 2018 wurde beispielsweise die thematische Überprüfung der Geschäftsmodelle und Ertragstreiber der Banken abgeschlossen. Dieser Bereich wird im Rahmen der Aktivitäten zur laufenden Aufsicht der JSTs, z. B. beim aufsichtlichen Überprüfungs- und Bewertungsprozess (SREP), aber weiterhin beaufsichtigt.  

Die EZB erläutert, dass für jeden der zuvor genannten Prioritätsbereiche eine Reihe von Aufsichtstätigkeiten geplant seien. Deren Umsetzung könne aber mehr als ein Jahr in Anspruch nehmen.


BaFin veröffentlicht Orientierungshilfe zu Auslagerungen an Cloud-Anbieter

BaFin und Deutsche Bundesbank haben Anfang November 2018 im Rahmen einer veröffentlichten Orientierungshilfe erläutert, wie sie zur Auslagerung an Cloud-Anbieter stehen. Das Merkblatt richtet sich an Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Versicherungsunternehmen, Pensionsfonds, Wertpapierdienstleistungsunternehmen, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Zahlungsinstitute und E-Geld-Institute.

Die BaFin erläutert in ihrer Veröffentlichung, dass durch die Orientierungshilfe keine neuen Anforderungen erzeugt würden. Vielmehr verdeutliche dieses Papier, wie sie die aufsichtsrechtliche Praxis im Fall der Auslagerung an Cloud-Anbieter sehe. Die BaFin gibt beispielsweise Auskunft darüber, wie sie unterschiedliche Formulierungen in Verträgen einschätzt. Es gehe mit dieser Veröffentlichung auch darum, bei den beaufsichtigten Unternehmen ein Problembewusstsein im Umgang mit Cloud-Diensten und den aufsichtsrechtlichen Anforderungen zu schaffen, so die BaFin in ihren Ausführungen.


BaFin-Konferenz zur Verhältnismäßigkeit und Subsidiarität in der Bankenaufsicht/-regulierung

Am 24. Januar 2019 findet in Bonn eine Konferenz der BaFin zum Thema Proportionalität in der Bankenaufsicht statt. Die Veranstaltung wird von der BaFin in Kooperation mit dem European Banking Institute durchgeführt.

Laut BaFin liegt der Schwerpunkt dieser Konferenz auf der Proportionalität, da diese durch die Struktur des deutschen Bankenmarktes von besonderer Bedeutung sei.

Die Veranstaltung richtet sich sowohl an Vertreter von Kreditinstituten als auch an Vertreter von Verbänden und der Wissenschaft.



ADG-Infoservice-Seminare mit rechtlichem und aufsichtsrechtlichem Bezug

In Zeiten sich ständig ändernder rechtlichen Vorgaben und Regelungen den Überblick zu behalten, fällt zunehmend schwerer. Mit unseren Seminaren mit rechtlichem bzw. aufsichtsrechtlichem Hintergrund verlieren Sie im Regulierungsdickicht von Gesetzen, Verordnungen und Richtlinien nicht den Überblick und sind jederzeit auf dem aktuellen Stand.

Nachfolgend haben wir Ihnen alle Seminare mit rechtlichem und aufsichtsrechtlichem Bezug aufgelistet, die wir aktuell in unserem Angebot haben:

Zielgruppe
Branche
Veranstaltungsformat
Datum
ADG-Webinar: Aktuelle Fragen + Antworten zum Jahresabschlussrundschreiben der Verbände
SB119-0807
Führungskräfte, Spezialisten, Vorstände
Finanzgruppe
Online
15.01.2019
09:00 - 11:30 Uhr
ADG-Regional in Stuttgart: Vorstandsupdate zu MaRisk 6.0, Basel III & Co.
SB119-0809
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
16.01.2019
ADG-Regional in Stuttgart: Vorstandsamt im Griff! Corporate Governance, § 25c
SB119-0808
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
17.01.2019
ADG-Webinar: Neue Mustergeschäftsordnungen für Vorstand und Aufsichtrat
SB119-1321
Aufsichtsräte, Führungskräfte und Spezialisten, Spezialisten, Vorstände
Finanzgruppe
Online
22.01.2019
09:00 - 11:00 Uhr
Non-performing loans (NPL): EBA Guidelines und EZB Leitfaden
SB119-1172
Führungskräfte, Spezialisten
Finanzgruppe
Seminar
24.01.2019
Grundlagen des Meldewesens Liquiditätsanforderungen (LCR, NSFR, ALMM)
SB119-0815
Führungskräfte, Spezialisten
Finanzgruppe
Seminar
07.02.2019-08.02.2019
Vorstandsupdate zu MaRisk 6.0, Basel III & Co. Die aktuellen aufsichtsrechtlichen Entwicklungen
SB119-0823
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
12.02.2019
Die Top-Themen für Vorstandsvorsitzende
SB119-1043
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
13.02.2019
Vorstandsamt im Griff! Corporate Governance, § 25c KWG, Vorstandshaftung, Dienstverträge & Co.
SB119-0816
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
14.02.2019
Verschmelzung von Genossenschaftsbanken
SB119-0825
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
20.02.2019-21.02.2019
Besonderheiten der Rechnungslegung bei Fusionen
SB119-0817
Führungskräfte und Spezialisten, Spezialisten, Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
22.02.2019
Vorfälligkeitsentschädigungen, Umschuldung und Co.
SB119-0810
Führungskräfte, Spezialisten
Finanzgruppe
Seminar
26.02.2019-27.02.2019
Die Anforderungen des § 25a KWG an den Vorstand – inklusive MaComp und § 25h KWG
SB119-0837
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
18.03.2019-20.03.2019
Fondsrisiken aufsichtsrechtlich abbilden
SB119-0839
Führungskräfte und Spezialisten, Spezialisten, Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
25.03.2019-26.03.2019
Compliance für Vorstände in Genossenschaftsbanken
SB119-1034
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
08.04.2019
ADG-Regional in Leipzig: Vorstandsupdate zu MaRisk 6.0, Basel III & Co.
SB119-0840
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
10.04.2019
Regulatorisches Kompaktwissen für Vorstände
SB119-0844
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
10.04.2019
Regulierungsupdate für Führungskräfte und Vorstandsassistenz
SB119-0841
Führungskräfte und Spezialisten, Spezialisten, Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
06.05.2019-07.05.2019
Meldewesen – Grundlagen des Kreditmeldewesens
SB119-0842
Führungskräfte, Spezialisten
Finanzgruppe
Seminar
09.05.2019-10.05.2019
ADG-Regional in München: Vorstandsamt im Griff! Corp. Governance, §25c KWG, Vorstandshaftung
SB119-1072
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
15.05.2019
ADG-Regional in München: Vorstandsupdate zu MaRisk 6.0, Basel III & Co.
SB119-1073
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
16.05.2019
44er-Prüfungen MaRisk in Genossenschaftsbanken: Typische Feststellungen und Umsetzungsfehler
SB119-0843
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
20.05.2019-21.05.2019
Sicher entscheiden! 13. Update Kreditwissen für Vorstände
SB119-0846
Vorstände
Finanzgruppe
Seminar
03.06.2019-07.06.2019
7. Zertifizierter Spezialist Meldewesen ADG
SRB119-076
Führungskräfte, Spezialisten
Finanzgruppe
Qualifizierungsprogramme
24.06.2019-11.12.2019
AMM: Neuer Meldebogen C66.00 im Liquiditätsmeldewesen
SB119-1153
Führungskräfte, Spezialisten
Finanzgruppe
Online


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